Rusya'da kurumsal bir banka hesabı açmak için gerekenler — belgeler, uyum kontrolleri, zamanlama ve yeni kuruluşları geciktiren aksamalardan nasıl kaçınılır.
Bir Rus şirketi, bir banka hesabı olmadan gerçekten faaliyet gösteremez — esas sermaye bu şekilde yatırılır, maaşlar bu şekilde ödenir ve müşteriler size bu şekilde öder. Yabancı sermayeli bir kuruluş için hesap açma, aynı zamanda işe alım sürecinin en sık yavaşladığı yerdir; çünkü bankalar şirket ve yabancı sahipleri üzerinde ayrıntılı uyum incelemesi yürütür. Bu rehber, süreci ve onu ilerletmenin yolunu açıklar.
Hesap açma, kuruluşu izler ancak paralel başlatılması en iyisidir; çünkü bankanın uyum incelemesi zaman alır. Hesabın sonuçlandırılabilmesi için şirketin var olması (INN ve OGRN'sinin olması) gerekir, ancak belge hazırlığı ve banka seçimi daha erken başlayabilir.
Bankalar; şirketin tescil belgelerini, ana sözleşmeyi, müdür ve yetkili imza sahiplerine ilişkin bilgileri ve — kritik olarak — yabancı ana şirketin yapısı dâhil nihai gerçek lehtarlara ilişkin tam bilgiyi ister. Temiz, eksiksiz, çevrilmiş belgeler; sorunsuz bir işe alım ile haftalarca süren yazışmalar arasındaki farkı yaratan şeydir.
Şirket tescil belgeleri (INN, OGRN, ana sözleşme)
Müdür ve imza sahibi kimlikleri
Gerçek lehtar ve ana şirket yapısı bilgileri
Bazen amaçlanan faaliyete ilişkin kanıt
Bankanın müşterini-tanı (KYC) incelemesi asıl kapıdır. Yabancı sermayeli bir şirket için, gerçek lehtarlara ve fon kaynağına kadar bakar. Soruları öngörmek ve ortaklık tablosunu önceden hazırlamak, hız üzerindeki en büyük etkendir.
Hesap açma, bankaya ve ortaklık yapısının karmaşıklığına bağlı olarak birkaç haftadan daha uzun bir süreye kadar değişebilir. Gerçek faaliyetlerin önünde bir kapı olduğundan, bunu kuruluşla birlikte başlatır ve banka ilişkisini yönetiriz, böylece hesap, kuruluş faaliyete geçmeye yakın hazır olur.
Evet. Bir Rus LLC'si — tamamı yabancı sermayeli olanlar dâhil — kurumsal bir hesap açabilir. Banka, şirket ve gerçek lehtarları üzerinde uyum incelemesi yürütür, dolayısıyla eksiksiz ortaklık belgeleri kritiktir.
Bankaya ve ortaklık yapısının karmaşıklığına bağlı olarak yaklaşık iki haftadan daha uzuna kadar. Kuruluşla paralel başlamak, kuruluşu lansmanda faaliyete yakın tutar.
En yaygın neden, yabancı ana şirkete ilişkin eksik gerçek lehtar bilgisi veya belgeleridir. Tam ortaklık tablosunu önceden hazırlamak, hız üzerindeki en büyük etkendir.
Rusya'da faaliyet gösteren uluslararası işletmeler için pratik destek.